Fondurile online de comparare a fondurilor simplifică evaluarea fondurilor mutuale.
Autoritatea de reglementare din industria financiară are un Analist al fondurilor care urmărește fondurile mutuale 18,000 și investițiile aferente, cum ar fi fondurile tranzacționate la bursă. Privind opțiunile, alegerea unui fond pentru a investi poate fi copleșitoare. Primul pas în evaluarea fondurilor mutuale, totuși, este să dai seama ce vrei. În acest fel, puteți cântări fonduri similare între ele și începeți să înțelegeți opțiunile.
Retururi istorice
Unul dintre cele mai puternice instrumente de evaluare pentru un fond mutual este înregistrarea sa - cum a fost efectuată în trecut. În sine, măsura ar putea să nu însemne mult, dar când o comparați cu indicatorul său de referință - un indice special - puteți vedea cât de bun este fondul. Atunci când un fond mutual se comportă mai bine decât un indice de piață comparabil, cum ar fi compararea unui fond cu capital mic pentru Russell 2000, este un semn bun. Când are o istorie de fonduri concurente care depășesc performanța, este un semn și mai bun.
Sharpe Ratio
Unii spun că investițiile sunt legate de riscul de tranzacționare pentru profit. Dacă este cazul, este logic să se compare nivelul de risc al unei investiții cu profitul său. Raportul Sharpe face acest lucru. Pentru a calcula rata Sharpe pentru un anumit fond, scade rentabilitatea unei investiții fără risc - facturile Trezoreriei de trei luni sunt o alegere populară - din randamentul anual al fondului. Împărțiți această sumă prin volatilitatea acesteia, care ar trebui să fie disponibilă de la emitentul fondului. De exemplu, dacă un fond cu o volatilitate procentuală 15 returnează procentul 10 pe an, iar trezoreriile pe trei luni plătesc 1 la sută, ați diviza 9 cu 15 pentru a găsi un raport Sharpe de 0.6. Puteți compara apoi rata Sharpe a acestui fond cu cele ale altor fonduri pentru a vedea care dintre ele are raportul cel mai ridicat. Cu cât este mai mare numărul, cu atât este mai bine ca rentabilitatea să fie relativă la riscul dvs.
Evaluarea terților
De asemenea, puteți utiliza informații de la terțe părți pentru a vă distrage alegerile de fonduri mutuale. Brokerul dvs. vă poate recomanda fonduri pe baza costurilor de vânzare, astfel încât o terță parte imparțială poate fi de ajutor. Companiile ca Morningstar, Lipper și Zacks au toate ratingurile de fonduri mutuale care exprimă de obicei performanța relativă a unui fond într-un număr simplu de stele sau un alt rating similar. Unele surse media publică, de asemenea, clasamentele fondurilor mutuale pe care le puteți utiliza pentru a identifica fondurile care merită o privire mai atentă.
Instrumente de comparare
Unul dintre cele mai puternice instrumente de evaluare disponibile pentru dvs. este un site de comparare. Aceste site-uri vă permit să selectați un grup restrâns de fonduri și să vă uitați la caracteristicile lor, una lângă cealaltă. Puteți vedea modul în care fiecare fond se compară cu alții pe metrici, cum ar fi rapoartele de cheltuieli, randamentele și ratingurile Morningstar și decideți care dintre ele vă arată cel mai bine.
