Cele mai multe fonduri gestionate nu reușesc să bată piața.
Studii precum analiza 2009 realizată de Morningstar au constatat în mod constant că majoritatea fondurilor mutuale gestionate nu reușesc să depășească fondurile index simple. În unele cazuri, fondurile gestionate s-au comportat mult mai rău, toate în timp ce taxele au fost mult mai mari decât fondurile index index comparabile. Dacă aveți în vedere o investiție într-un fond gestionat, este imperativ să verificați performanța sa față de indicele de referință.
Solicitați o copie a prospectului pentru fiecare fond mutual gestionat pe care doriți să îl analizați. Prospectul listează performanța fondului pe o perioadă de timp diferită. Documentul enumeră, de asemenea, performanța indexurilor relevante, ceea ce face ușor compararea rezultatelor.
Comparați performanța fondului mutual gestionat și a indicelui Standard and Poors 500 pentru cea mai recentă perioadă de timp. Prospectul listează performanța pentru ultimele trei luni, șase luni și douăsprezece luni. Comparați modul în care a făcut acest fond în comparație cu indicele neangajat.
Găsiți o perioadă de timp în care indicele a scăzut și comparați performanța fondului gestionat în aceeași perioadă de timp. Dacă alegeți un fond gestionat, doriți să căutați unul care a depășit în mod constant indicele, atât pe piețele în sus, cât și pe cel inferior. Fondurile gestionate din fonduri mutuale încearcă adesea să creeze timp prin schimbarea procentului de acțiuni pe care le dețin în anticiparea schimbării condițiilor pieței. Un fond care a reușit să ocolească o piață de urși și să urce în sus atunci când piața bursieră ar fi meritat să se uite.
Verificați cheltuielile fondului și comparați-l cu indexul. Potrivit site-ului Motley Fool, unele fonduri de indice percep la fel de puțin procentul 0.18, față de mult peste un procent pentru multe fonduri gestionate. Luați în considerare aceste diferențe în ceea ce privește cheltuielile atunci când comparați performanța fondurilor gestionate și indexate.
Elementele de care aveți nevoie
- Prospectul fondului mutual
