Numerele
Băncile trebuie să notifice guvernul ori de câte ori primesc mai mult de 10.000 $ într- depozit. De asemenea, aceștia trebuie să raporteze retrageri de acea dimensiune sau oricine utilizează acea sumă în numerar pentru a cumpăra un instrument negociabil, cum ar fi cecul unui casier sau un proiect bancar. Această regulă se aplică dolarului american și valutei în valoare de peste 10.000 de dolari. De asemenea, se aplică dacă banca primește mai multe plăți de la același agent sau persoană în decursul unui an, ajungând la mai mult de 10.000 $. Băncile nu trebuie să raporteze cecurile personale, indiferent de suma respectivă.
Rapoartele de activitate suspecte
Guvernul federal cere băncilor să raporteze tranzacții mai mici care ar putea fi un semn de activitate suspectă. Orientările federale spun că activitatea suspectă ar putea include o depunere sau retragere de 5.000 USD sau mai mult de către un client care, în mod normal, nu face tranzacții atât de mari. Băncile pot, de asemenea, să raporteze tranzacții care se încadrează sub limita de 10.000 de dolari a BSA sau care nu au un "scop aparent legal", doar pentru a fi în siguranță în ceea ce privește legea. Criticii legii declară că standardele pentru activitatea suspectă sunt prea vagi pentru a fi eficiente.
Alte afaceri
Legea secretului bancar afectează orice afacere care se ocupă de o tranzacție sau o serie de tranzacții pentru mai mult de 10.000 de dolari. Dacă un client cumpără un articol, cum ar fi o barcă de 12 000 USD sau o antică de 15 000 de dolari, cu numerar, distribuitorul trebuie să raporteze vânzarea. Întreprinderile nu trebuie să raporteze tranzacția în cazul în care clientul utilizează un instrument negociabil - cecul unui casier sau cecul călătorului, de exemplu - cu o valoare nominală mai mare de 10.000 USD. Dacă un cumpărător plătește un cec de călătorie de 2.000 de dolari și 8000 de dolari în numerar, trebuie să raporteze vânzarea către guvern.
Cerințe de raportare
Băncile și întreprinderile trebuie să depună un formular 8300 în termen de 15 zile de la primirea plății de 10.000 $ . În cazul în care clientul plătește mai multe plăți mai mici, numărătoarea inversă de 15 zile începe imediat ce suma plătită depășește 10.000 $. Banca sau societatea-mamă trebuie să notifice persoana care a efectuat tranzacția că a fost identificată în raport, să furnizeze un număr de contact pentru întrebările ulterioare și să precizeze suma totală de numerar implicată. Notificarea nu trebuie să iasă până la data de 31 ianuarie a anului după ce compania a depus numărul 8300.
