Un avocat vă poate ajuta să transferați un CD într-un cont de încredere.
Activele transferate către un trust sunt, de obicei, numerar și echivalente de numerar, cum ar fi un certificat de depozit sau un CD. Dacă tu și soțul tău aveți în vedere adăugarea unui certificat de depozit la un cont de trust, consultați un avocat sau un alt serviciu fiduciar. Aceștia vă pot ajuta cu transferul, contabilitatea și raportarea ulterioară pentru încredere. Transferul activelor într-un trust vă ajută să vă protejați activele și orice beneficiari care au dreptul la aceste active.
CD-ul într-un Trust
Un element de încredere poate fi orice instrument negociabil, cum ar fi un CD, chiar dacă nu reprezintă fonduri dobândite încă. În cazurile în care fondurile nu au fost colectate, retragerile din aceste articole depuse sunt puse în așteptare până când fondurile sunt colectate sau disponibile. Pentru fondurile depuse într-un CD transferat către un trust, utilizarea fondurilor ar necesita retragerea CD-ului sau o suspendare a utilizării fondurilor până la data scadenței instrumentului.
Încredere în protecția activelor
O încredere poate fi folosită pentru a vă proteja activele și beneficiarii care urmează să primească aceste active. Pentru un CD deținut până la scadență, încrederea protejează principalul investiției și suma integrală dobândită. Dacă CD-ul este încasat imediat după transferul la încredere, fondurile din fondul de încredere constau în principalul investiției, dobânda câștigată până la punctul de retragere, minus orice penalități de penalizare pentru retragerea anticipată.
Încredere în evidență
Pentru un CD deținut până la scadență și transferat către un trust, avocatul sau altă persoană autorizată care ține contul va înregistra suma principală a CD-ului și plățile periodice pe dobândă primite de la principal. Nu sunt permise plăți din aceste fonduri, deoarece principalul și dobânda câștigată nu sunt disponibile până la data scadenței CD-ului. Fondurile de încredere de la un CD care a fost încasat sunt similare cu un depozit de numerar și sunt disponibile pentru a fi plătite imediat. Aceste fonduri pot câștiga o parte din dobânzile pierdute din cauza lichidării anticipate prin contul de trust, care este de obicei un cont purtător de dobândă.
Trust Rapoarte
Un trust necesită raportarea periodică și situațiile financiare anuale care detaliază activele, datoriile, veniturile și cheltuielile trustului. Avocatul care vă gestionează contul de încredere poate furniza rapoarte periodice privind dobânzile câștigate pe parcursul perioadei. În cazul în care CD-ul a fost retras, aceste fonduri pot arăta tranzacții legate de dobânda câștigată și retrageri pentru a plăti cheltuielile cu trustul și alte plăți. Aceste rapoarte vă pot oferi, de asemenea, informații de încredere referitoare la CD-ul care trebuie să fie dezvăluite în declarația dvs. fiscală.
