Agentul de încredere pune în aplicare încrederea și menține o relație cu clienții încrezători.
Un agent de încredere lucrează pentru o bancă sau o instituție financiară și se ocupă de " "un fel de încredere, nu de tipul" ai încredere în mine ". Dacă creați un trust sau dacă sunteți beneficiarul unui trust, veți lucra cu un ofițer de încredere de la instituția în care sunt depuse fondurile de încredere.
Instrument de încredere
Un trust este folosit pentru a da bani altora peste orar. Creatorul unui trust îl finanțează sau îi asigură bani să intre în incredere după moartea sa, iar încrederea este formată dintr-un document scris care explică cine primește banii, cât de mult primesc și cât de des se plătește acestora. De exemplu, o persoană ar putea crea o încredere pentru copiii săi și va prevedea că fiecare copil primește 10.000 $ pe an, plătit în prima zi a fiecărui an.
Punerea în aplicare a Trustului
asigurându-se că banii într-un fond fiduciar sunt gestionați corect, așa cum se prevede în termenii încrederii. Ofițerul trebuie să mențină banii care au fost puse în încredere, investind-o și monitorizând aceste investiții. Lichidarea sau tranzacționarea activelor în funcție de necesități și efectuarea de plăți către beneficiari, atunci când este cerută de trust, sunt, de asemenea, responsabilitățile ofițerului de încredere.
Servirea ca fiduciar
Acesta este un rol fiduciar, beneficiarii de încredere. Ofițerul trebuie să țină actul în materie fiscală și investițională pentru a administra încrederea în beneficiul clientului. Nu este necesară o diplomă specifică, dar un ofițer de încredere are, de obicei, studii și experiență în domeniul dreptului sau al finanțelor și poate câștiga o denumire profesională, cum ar fi Trust Certified and Financial Adviser, care arată că a dobândit un nivel înalt de cunoștințe în domeniu .
Menținerea relației cu clienții
Agentul de încredere este contactul pe care beneficiarii îl poate contacta cu întrebări sau poate solicita o distribuire de la încredere. Această persoană este responsabilă pentru menținerea unei relații cu beneficiarii și gestionarea nevoilor clienților. De asemenea, ea poate ajuta echipele de vânzări din bancă să se conecteze cu clientul pentru a dezvolta noi afaceri.
Respectarea Regulamentelor
Responsabilitatea pentru menținerea încrederii în conformitate cu politicile, legile și reglementările aplicabile revine responsabilului cu încrederea. Aceasta înseamnă păstrarea documentelor adecvate; activitățile ofițerului de încredere trebuie să fie documentate în mod clar pentru a demonstra că toate sarcinile sale au fost îndeplinite.
