Diversificați portofoliul dvs. cu fonduri de creștere și venituri.
Există diferențe între fondurile de creștere și venit, iar investițiile în cele greșite ar putea însemna că obiectivele financiare nu sunt atinse. Aceste două clase de fonduri folosesc strategii distincte care răspund diverselor tipuri de investitori. Unul se adresează investitorilor orientați spre creștere, cu o toleranță sporită la risc, în timp ce cealaltă va atrage investitorii care doresc venituri regulate și un risc mai mic. În funcție de obiectivele dvs., investiția într-unul din aceste tipuri de fonduri - sau ambele - vă poate ajuta să ajungeți acolo.
Fonduri de creștere
Dacă aprecierea capitalului este obiectivul dvs. principal, atunci luați în considerare un fond de creștere. Prin investirea în acțiuni, obiectivul principal al acestui fond este creșterea de bani investiți. Aceste fonduri oferă venituri mici (sau nu) investitorilor; companiile deținute în cadrul fondului încearcă să se extindă și, prin urmare, nu distribuie dividende. Fondurile de creștere sunt considerate riscuri ridicate, deoarece societățile în care sunt investite sunt mai volatile decât companiile care plătesc dividende mature.
Strategii de creștere
Strategiile fondului de creștere se concentrează asupra companiilor care reinvestesc capitalul înapoi în propria extindere. Prin urmare, fondul se concentrează pe acțiuni comune, stocuri interne sau străine sau ambele. Investițiile în noi companii care se extind rapid, fondul speră să valorifice o creștere corespunzătoare a prețului acțiunilor la acțiuni.
Fonduri de venit
Dacă doriți venituri regulate lunare sau trimestriale, atunci un fond de venit este ceea ce căutați. Întreprinderile dintr-un fond de venituri distribuie în mod obișnuit o parte din profiturile lor acționarilor sub formă de dividende regulate. Investiția în principal în instrumente de creanță și în acțiuni de plată a dividendelor, acest fond este considerat o investiție cu risc scăzut. Pe măsură ce piața bursieră fluctuează, iar ratele dobânzilor se modifică, este posibil ca investiția să câștige sau să piardă valoare. Având în vedere calitatea superioară a investițiilor, aceste fluctuații sunt, de obicei, mult mai mici decât cele observate în fondurile cu risc sporit.
Strategii de venit
Strategia fondului de venituri este de a investi în obligațiuni de înaltă calitate, instrumente ale pieței monetare, acțiuni preferate și acțiuni care plătesc dividende. Aceste investiții pot fi interne, externe sau ambele, asigurând o anumită diversificare. Pentru a diversifica în continuare, fondul investește în instrumente de îndatorare cu scadență la diferite date viitoare. Majoritatea fondurilor de venit nu investesc în instrumente de îndatorare cu scadența în mai puțin de un an.
