Un fond de indici bursieri este un tip de fond mutual.
Fondurile de indici bursieri sunt fonduri mutuale care investesc în companii care fac parte dintr-un indice specific, cum ar fi 500 Standard & Poor's, indexul Russell 2000 sau indici bazați pe dimensiunea sau industria companiei. Managerii de fonduri aleg acțiuni care reprezintă indicele și încearcă să se potrivească cu performanța acestuia. Fondurile din index nu trebuie să cheltuiască o mulțime de bani pentru a cerceta companii individuale, așa că plătiți, de obicei, comisioane mai mici decât alte taxe ale fondurilor mutuale.
Comparați randamentul pe care îl obțineți de la diferite fonduri de indici bursieri. Chiar dacă două fonduri ar putea fi similare, nu vor avea aceleași rezultate. De exemplu, două fonduri "cu capital redus" se pot baza pe indicii diferiți ai acțiunilor companiilor mici și vă oferă rate de rentabilitate diferite. Puteți găsi istoricul performanței unui fond de index în prospectul fondului. Acesta este un document solicitat de Comisia de Valori Mobiliare și este de obicei disponibil gratuit pe site-ul fondului.
Citiți informațiile privind taxele și cheltuielile din prospectul fondului. Cel mai important număr este raportul de cheltuieli, care vă arată procentul din activele fondului cheltuit pentru acoperirea cheltuielilor de funcționare în fiecare an. În mod tipic, rapoartele privind cheltuielile cu fondurile indexului variază de la 0.5 la 2 procente, potrivit Money-Zine. Gândiți-vă la alegerea unui fond fără sarcină. Fondurile fără sarcină nu percep o comision de vânzare, deci mai mulți investitori se îndreaptă către cumpărarea de acțiuni.
Evaluați consecințele fiscale ale investiției într-un anumit fond de indice. Atunci când un fond de indici vinde un stoc în portofoliul său, orice datorie de impozit pe profit este "trecută" către investitori. Un fond de indici care tinde să vândă în mod frecvent acțiuni vă va lăsa datorat mai mult impozit pe câștigurile de capital decât unul cu o cifră de afaceri redusă a investițiilor.
Alegeți un fond de indici bursieri care promovează obiectivele dvs. financiare. De exemplu, unele fonduri se bazează pe indici ai stocului de creștere, astfel încât acestea vă vor ajuta să vă creșteți capitalul. Alții investesc în indicii companiilor care plătesc dividende mari. Aceste fonduri sunt bune dacă doriți o investiție care generează venituri constante.
Deschideți un cont cu fondul de acțiuni pe care îl selectați. De obicei, puteți configura contul dvs. online, completând un formular de solicitare pe site-ul web al fondului. Dacă preferați să deschideți contul prin poștă sau printr-un apel telefonic, site-ul Web este locul în care veți găsi instrucțiuni pentru aceasta. Trebuie să furnizați numele dvs., numărul de securitate socială și informațiile de contact personale. Dacă doriți să investiți prin transfer electronic de fonduri, este posibil să fie nevoie să oferiți informații despre contul dvs. de verificare sau de economii.
Sfat
- Puteți cumpăra acțiuni în fonduri index prin intermediul unei firme de brokeraj. Dacă o faci, brokerul vă va percepe o taxă. Veți economisi bani prin tăierea intermediarului și prin cumpărarea de acțiuni direct din fondul index.
