Consultați administratorul de planificat 529 pentru a vă asigura că contul dvs. este eligibil pentru un transfer. În funcție de plan, puteți fi limitat la un transfer pe an. Dacă ați transferat recent bani din plan, va trebui să așteptați până la următoarea perioadă de eligibilitate.
Deschideți un cont 529 pentru copilul pe care îl transferați, dacă nu ați făcut-o deja. Toate cele 50 de state oferă cel puțin o opțiune de planificare 529 și vă puteți înscrie în planul oricărui stat, indiferent de locul în care locuiți. Furnizați numărul dvs. de securitate socială și numele copilului dvs. atunci când alegeți un beneficiar pentru cont.
Contactați administratorul planului dvs. curent de 529 și spuneți-i că doriți să faceți o distribuire din cont. Va trebui să completați un formular care să precizeze numărul contului, numele beneficiarului, câți bani doriți să îi retrageți și de ce. Odată ce documentele sunt procesate, trebuie să primiți un cec sau un transfer bancar electronic al fondurilor, în funcție de preferințele dvs.
Completați documentația de transfer pentru noul cont 529. Includeți numele dvs., numele beneficiarului, numărul contului și numărul dvs. de securitate socială. Veți avea nevoie, de asemenea, de o declarație din vechiul plan 529 care să arate interesul câștigat în cont.
Elementele de care aveți nevoie
Declarația contului recent
Formularele de transfer
- Informații noi despre 529
- Dacă nu vă simțiți confortabil să gestionați un cec, puteți să vă adresați noului dvs. administrator de plan 529 pentru a iniția un transfer direct al fondurilor în numele dvs.
Dacă copilul în care ați transferat fondurile nu le folosește, puteți transfera întotdeauna banii într-un plan 529 pentru dvs. sau pentru alt beneficiar calificat.
- Avertismente
- Fondurile din vechiul plan 529 trebuie depuse în noul cont în termen de 60 de zile pentru a evita aplicarea unei pedepse fiscale. copilul dvs. folosește 529 fonduri planificate transferate în alte scopuri decât cheltuielile de învățământ calificate, puteți fi supus unei pedepse fiscale
