Investitorii pot calcula rata totală de returnare totală.
Statisticile privind întoarcerea totală afișează rata potențială a profitului pe care un fond mutual le-ar fi putut câștiga de astăzi într-o anumită Data. Reprezentanții fondului de vânzări mutuale includ frecvent o estimare totală a randamentului în cazul în care arată rezultatele obținute pentru un fond pe o lună, trei luni, un an, trei ani, cinci ani și 10 ani. Investitorii pot examina statisticile privind întoarcerea totală a unei investiții care poate fi o metodă eficientă de comparare a instrumentelor financiare
Calculul randamentului total
Analiștii de investiții calculează randamentul următor prin examinarea modificării prețului acțiunilor pe perioada de timp specificată, adăugând dividendele plătite pe acțiune, apoi convertindu-i această sumă la un câștig sau o pierdere procentuală. De exemplu, o cotă de fond mutual care a avut o valoare de 20 de dolari acum un an este acum evaluată la 24 USD. De asemenea, fondul a plătit dividende de 1 USD pe acțiune în cursul anului. Acțiunile au câștigat câte 5 dolari pe parcursul anului, astfel încât rata totală de returnare a tranzacțiilor este de $ 5 / $ 20 sau +25%.
Începând cu studiile publicate
Odată cu apariția internetului și disponibilitatea extinsă a datelor industria fondurilor mutuale a început să publice lunar actualizări privind randamentele totale ale fondurilor. Statisticile cunoscute sub numele de "sfârșit de douăsprezece luni", sau TTM, indică întoarcerea totală a unui fond pentru ultimele 12 luni. Spre deosebire de metodele tradiționale de publicare a statisticilor privind întoarcerea pe o bază trimestrială, managerii de fonduri publică numerele TTM la sfârșitul fiecărei luni.
Examinarea tendințelor istorice
Statisticile privind întoarcerea returului examinează modul în care o investiție a fost modificată în funcție de valoare pe istoria sa din trecut. Avantajul oferit de studiul rezultatelor trecute este că totalurile reprezintă, de obicei, rezultate până la sfârșitul lunii precedente. Noile date ajută investitorii să determine dacă un fond pare a fi o investiție potențial profitabilă. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să fie conștienți de faptul că randamentul trecutului unui fond nu este neapărat un indicator al performanței viitoare.
Găsirea datelor de returnare
Investitorii pot calcula, de asemenea, . Multe companii, brokeri de fonduri mutuale și instituții de presă financiare permit vizitatorilor pe site-urile lor să caute date despre prețul acțiunilor după dată. Aceste site-uri permit de asemenea utilizatorilor să găsească sumele și datele oricăror dividende plătite pentru aceste acțiuni. Suma prețului acțiunilor curente și a dividendelor, împărțită la cel mai devreme preț de acțiuni, va duce la rata de întoarcere totală în urmă
