Cunoașterea ratei rentabilității investițiilor dvs. vă va ajuta să vă atingeți obiectivele financiare.
Dacă vă mențineți un stoc pe o perioadă îndelungată de timp, acțiunile din portofoliul dvs. pot genera dividende, se pot înmulți ca urmare a împărțirii acțiunilor sau a scăderii numărului datorită unei divizări inverse. Compania poate înceta chiar să existe ca urmare a unei fuziuni, achiziții sau faliment. Prin urmare, este important să înțelegeți cum să calculați rata de rentabilitate a unei investiții de acțiuni după ce vindeți sau să scăpați în alt mod de acțiuni.
Adăugați toate dividendele pe care le-ați primit din acțiuni de la cumpărarea dvs. la veniturile nete din vânzări. Vânzările dvs. nete sunt egale cu numerarul primit ca rezultat al vânzării tuturor acțiunilor care pot fi urmărite înapoi la achiziția dvs. inițială. Dacă numărul de acțiuni din contul dvs. s-a înmulțit ca rezultat al unei divizări de acțiuni sau a scăzut din cauza unei divizări inverse, numărul de acțiuni vândute nu va fi același cu numărul de acțiuni pe care le-ați cumpărat inițial. Indiferent, adăugați dividende la veniturile din vânzări ale acțiunilor care au coborât din achiziția inițială.
Împărțiți cifra totală pe care ați calculat-o în pasul 1 cu prețul de achiziție. Din nou, rețineți că numărul de acțiuni cumpărate și vândute nu poate fi același. Să presupunem că ați cumpărat acțiunile 100 ale companiei XYZ pentru $ 42 pe acțiune, sau pentru un total de $ 4,200, pe ianuarie 1. După o divizare a stocului 2-for-1, ați terminat cu acțiuni 200, pe care le-ați vândut la $ 22 pe acțiune, pentru veniturile totale din vânzări de $ 4,400 pe iunie 1. De asemenea, presupuneți că în perioada în care ați deținut acțiunile, compania emitentă a plătit dividende în valoare de $ 200. Suma veniturilor din vânzări și a dividendelor este de $ 4,400 + $ 200 = $ 4,600. Prin urmare, trebuie să împărțiți $ 4,600 cu $ 4,200. Rezultatul este 1.0952
Ridicați cifra găsită în pasul 2 la puterea (365 / număr de zile pe care ați deținut acțiunea) și scădeați unul din rezultat. Multiplicați rezultatul cu 100 pentru a găsi rata anuală de rentabilitate în procente. În acest caz, ați deținut stocul pentru un total de 517 de zile între ianuarie 1, 2012 și iunie 1, 2013. Deci, trebuie să ridici 1.09 la puterea lui (365 / 517) sau 0.706. Scăderea unuia dintre rezultate și înmulțirea rezultatului cu 100 vă oferă un randament anual de 6.63 procente. Cu alte cuvinte, banii investiți în acțiuni XYZ au crescut cu o rată de 6.63 la sută pe an.
