Este esențial să cunoaștem compoziția portofoliului dvs.
Ponderea unui activ într-un portofoliu de investiții reprezintă o reprezentare a procentului din totalul portofoliului valoarea este legată de acel activ specific. Calculul ponderii fiecărui activ într-un portofoliu este primul pas crucial în evaluarea riscului viitor și viitorului portofoliului, precum și a rentabilității. Spre deosebire de parametrii crescători, cum ar fi volatilitatea sau beta - care necesită matematică avansată și, de obicei, o foaie de calcul pentru a calcula - puteți găsi greutatea activelor într-un portofoliu pur și simplu folosind un calculator
Înmulțiți numărul fiecărui activ din portofoliul dvs. valoarea curentă de piață a activului respectiv. Să presupunem că portofoliul dvs. constă în stocurile A și B și Bond C, din care dețineți 100, 120 și, respectiv, 50 de piese. Să presupunem, în plus, că acțiunile A tranzacționează la un preț de 40 USD pe acțiune, stocul B este prețul de 50 USD pe acțiune, iar fiecare unitate de Bond C se tranzacționa la 90 USD. Înmulțiți 100 cu 40, 120 cu 50 și în final 50 cu 90 USD. Rezultatele sunt de 4.000 $, 6.000 $ și, respectiv, 4.500 $. (Notă: utilizați cele mai recente prețuri și nu prețul plătit inițial pentru a achiziționa activele.)
Adăugați cifrele pe care le-ați calculat prin înmulțirea numărului fiecărui activ cu valoarea unitară a activelor. În exemplul nostru, ați adăuga suma de 4.000 $, 6.000 $ și 4.500 $, rezultând 14.500 $. Această valoare reprezintă valoarea totală actuală a portofoliului dvs. Dacă v-ați vinde toate activele astăzi, veți ajunge la această sumă de bani, mai puțin comisioanele de vânzare. Dacă primiți declarații periodice de cont de la brokerul dvs., această cifră este probabil raportată. Cu toate acestea, este întotdeauna o idee bună să o calculați manual, deoarece prețurile activelor s-ar fi putut schimba de la ultima dvs. afirmație și valoarea totală a portofoliului ar fi putut deci să se mute în sus sau în jos
Împărțiți cifrele pe care le-ați găsit fiecare element (înmulțind numărul și prețul său unitar) în pasul 1, cu valoarea totală a portofoliului pe care ați calculat-o în pasul 2. Valorile totale individuale pe care le-ați calculat în Etapa 1 au fost de 4.000, 6.000 și 4.500 de dolari. Valoarea totală a portofoliului este de 14.500 USD. Împărțirea sumei de 4.000 $ cu 14.500 $ duce la 0.28; 4.500 dolari împărțit la 14.500 dolari este egal cu 0.31; 6.000 $, împărțit la 14.500 $, este egal cu 0.41. Aceste cifre reprezintă ponderile individuale ale fiecărui activ din portofoliu. Astfel, stocurile A și B au greutăți de 0,28 și 0,31, în timp ce greutatea Bond C este de 0,41. Adăugați-le pentru a verifica dacă greutatea totală a tuturor activelor este egală cu 1, ceea ce ar trebui să fie întotdeauna cazul. Dacă doriți să exprimați ponderile ca procent, pur și simplu multiplicați ponderile cu 100. În acest caz, ponderile procentuale ale celor trei titluri sunt egale cu 28%, 31% și 41%.
