Aveți încredere în cercetarea solidă mai mult decât sentimentele intestinale atunci când alegeți fonduri mutuale.
Cu atât de multe fonduri mutuale de pe piață, aveți nevoie de o modalitate de a restrânge alegerile. Prin crearea unei liste de verificare a lucrurilor pentru a examina fondurile mutuale, vă puteți concentra pe cele care se potrivesc cel mai bine necesităților dvs. Odată ce ați obișnuit să folosiți o listă de verificare, puteți să o aplicați la orice fond mutual pentru investițiile viitoare.
Citiți prospectul
Primul lucru pe care ar trebui să-l faceți cu orice fond este citirea prospectului. Fiecare fond mutual are un prospect. Acesta este un document care conține detalii despre ce investește fondul, precum și obiectivele, taxele și performanțele acestuia din urmă. Puteți descărca gratuit prospectul de pe site-ul fondului mutual. Fiecare fond este obligat să vă trimită un prospect atunci când investiți, dar asta este prea târziu. Trebuie să o citiți înainte de a investi.
Verificați încărcările și taxele
Cheltuielile reciproce pentru serviciile lor. Unii vă vor percepe o taxă în avans atunci când investiți, în timp ce alții au o taxă de vânzare amânată care este percepută atunci când vă vindeți acțiunile. Toate comisioanele de gestionare a taxelor pe fonduri mutuale, care se adresează managerilor de bani și plătesc alte costuri operaționale. Aceste informații sunt conținute în prospect. Scrieți toate taxele pentru fiecare fond pe care îl căutați.
Evaluați performanța anterioară
Puteți vedea cât de bine a reușit un fond mutual prin accesarea site-urilor financiare precum Yahoo Finance sau Google Finance. Fiecare fond mutual are un simbol, pe care îl veți găsi în prospect. Aceasta este de obicei o abreviere care reprezintă numele fondului. Introduceți simbolul în câmpul "Obțineți o ofertă" și veți fi dus la o pagină care arată prețul curent al acțiunilor fondului, precum și o diagramă. Aceste site-uri oferă, de asemenea, un rezumat al performanței fondului pe parcursul unei perioade de până la 10. De exemplu, puteți citi că un fond a făcut 7 procent pe an în medie. Rețineți că performanța trecută nu indică cât de bine va face fondul în viitor. Este doar un ghid dur pentru tine.
Analizați exploatațiile
Un prospect vă va spune în ce fond este investit. De exemplu, dacă este un fond de acțiuni, veți vedea o listă a tuturor stocurilor deținute de fond. Dacă este un fond de obligațiuni, veți vedea o listă a obligațiunilor guvernamentale și corporative pe care le-a cumpărat fondul. Site-urile financiare afișează cele mai importante exploatații 10 pentru fiecare fond. Asigurați-vă că fondul investește într-un tip de securitate cu care doriți să vă implicați. Un fond poate cumpăra și vinde valori mobiliare la alegere, astfel încât participațiile sale curente să nu fie identice cu lista din prospect sau din listele de pe site-urile financiare.
Înțelegeți obiectivele
Fiecare fond are un obiectiv de investiții. De exemplu, unii investesc pentru a produce venituri prin dividende sau plăți de dobânzi aferente obligațiunilor. Alții investesc pentru creștere prin cumpărarea de acțiuni pe care cred că le vor crește în valoare. Cu toate acestea, alții pot adopta o abordare combinată și pot investi pentru creștere și venituri. Aici puteți restrânge cu adevărat câmpul. Decideți care sunt obiectivele dvs. și insistați asupra unui fond al cărui obiective sunt identice.
Verificați funcția de administrator al fondului
Managerul de fond este fondul unui fond mutual. Aceasta este persoana care face decizii de cumpărare și vânzare pentru fondul mutual. Prospectul îți va spune cât timp a funcționat acest manager. Un manager cu o durată lungă de angajare poate să-și păstreze locul de muncă făcând bine. Este posibil ca un nou manager să nu fi fost testat încă. Dacă prospectul este o lună sau două vechi, verificați site-urile dvs. financiare pentru a vedea dacă există vreo știre despre fondul dvs. mutual privind un nou manager. Depinde de dvs. să determinați cât de important este acest factor pentru dvs., dar un manager cu o istorie lungă poate oferi cea mai mare stabilitate.
