Taxe de vânzări
În mod tradițional, fondurile mutuale au fost vândute cu o taxă de vânzare anticipată, fără costuri suplimentare vindeți fondul. Mai recent, fondurile de tip "no-load" au proliferat pe piață, permițând investitorilor nicio comisionă atât pentru achiziții, cât și pentru vânzări. Dacă ați achiziționat un tip de clasă de acțiuni cunoscută sub numele de acțiuni B, va trebui să plătiți o taxă de vânzare dacă vă lichidezi fondul mutual. Acțiunile B percep în mod obișnuit o taxă pentru vânzările care scad în funcție de timpul pe care l-ați deținut fondului. Taxele de vânzare în primul an după cumpărarea fondului sunt de obicei 5%, scăzând la zero după șase sau mai mulți ani.
Câștigurile de capital
Fondurile mutuale sunt active supuse impozitului pe câștigurile de capital, așa cum sunt stocurile. Dacă vă lichidați fondul mutual cu un câștig, va trebui să plătiți impozitul pe câștigurile de capital asupra acestui profit. Dacă intenționați să vă vindeți fondul pentru a vă plăti cheltuielile, alocați o parte din veniturile din vânzări pentru a plăti factura fiscală care vă va aștepta atunci când veți depune următoarele taxe. De asemenea, puteți datora impozitele pe câștigurile de capital, chiar dacă vă vindeți fondul mutual la o pierdere. Toate fondurile sunt obligate prin lege să distribuie orice câștiguri de capital pe care le câștigă acționarilor și, în unele situații, chiar și un fond care are o valoare scăzută poate face o distribuire a câștigurilor de capital impozabile acționarilor. Veți primi un formular 1099 la sfârșitul anului de la compania fondului dvs. care enumeră distribuțiile câștigurilor de capital.
Spălați vânzările
O "vânzare de spălare" apare dacă vindeți o investiție și cumpărați aceeași sau o " "investiție în termen de 30 de zile înainte sau după vânzare. De exemplu, dacă vă vindeți fondul mutual pentru a cumpăra cadouri de Crăciun și apoi răscumpărați fondul după începutul noului an, s-ar putea să încălcați regula vânzării prin spălare, ceea ce vă va împiedica să deduceți orice pierderi din vânzarea fondul de impozite
Schimburi
Dacă doriți să lichideze fondul dvs. mutual doar pentru că nu mai vă place fondul, o schimbare ar putea fi o opțiune mai bună pentru dvs. În majoritatea companiilor de fonduri, puteți să vă schimbați fondul în orice alt fond pe care compania îl oferă pentru nicio taxă de vânzare, chiar dacă în mod normal trebuie să plătiți o taxă de vânzare dacă ați vândut fondul. De exemplu, puteți face schimb de acțiuni B ale Fondului ABC în acțiuni B ale Fondului XYZ la aceeași companie și nu veți suporta niciun fel de taxe de vânzare înapoi din vânzarea Fondului ABC. Veți fi în continuare responsabil pentru orice consecințe fiscale asupra schimbului de fonduri, ca și cum ați vândut fondul inițial.
