Aducerea afacerilor dvs. în ordine include simplificarea chestiunilor financiare pentru beneficiarii dvs. Dacă doriți moștenitori cărora le-ați lăsat active pentru a evita procesul de probate, un transfer al deceselor pentru titluri și fonduri mutuale este o modalitate ușoară și gratuită de ao face. Cu prevederea TOD, este responsabilitatea beneficiarului dvs. să finalizeze documentația după contul tău de deces, în loc să aștepte ca executorul să-l sorteze.
Înregistrare
Trebuie să vă înființați o înregistrare temporară pentru a transfera beneficiarilor fonduri mutuale sau valori mobiliare. Puteți specifica procentul din activele contului pentru a fi transferat fiecărui beneficiar numit. De exemplu, dacă aveți trei copii, puteți specifica că fiecare copil primește o treime din active sau, dacă numiți organizații caritabile ca beneficiari, puteți specifica că Caritatea A trebuie să primească 75 la sută, iar Caritatea B trebuie să primească 25 la sută. Conturile înregistrate nu trec prin probate și executorul dvs. nu trebuie să facă nimic cu ei. Puteți lăsa la beneficiari pe piața monetară, certificatele de depozit și alte instrumente financiare prin intermediul plății similare aferentă decesului.
Adăugarea unui mesaj
Nu puteți să adăugați o prestație TOD la un cont pur și simplu prin ridicarea telefonului și apelarea brokerului. Trebuie să solicitați un formular de înregistrare a contractului TOD, să îl completați și să îl returnați prin poștă. Când completați formularul, asigurați-vă că numele beneficiarilor sunt corect scrise și datele de naștere și numerele de securitate socială sunt corecte. Orice eroare, chiar și cele minore - cum ar fi scrierea "Ann" în loc de "Anne" - poate provoca o întârziere în transferarea conturilor după moartea ta. Moștenitorii dvs. vor trebui să furnizeze informații suplimentare care să ateste că sunt persoanele menționate în dispoziția DOD.
avertizare
O înregistrare TOD înlocuiește o voință. Dacă denumiți un cont specific în voința dvs. ca fiind trecerea la un beneficiar, dar ați stabilit deja o dispoziție TOD care desemnează o persoană diferită ca beneficiar, contul trece la numele enumerat în dispoziția TOD. Datoriile de plată care se plătesc în conturile de deces, trusturile vii revocabile și alte dispozitive pentru a evita probate înseamnă pur și simplu că astfel de bunuri nu trec prin procesul de probate al instanței. În cazul în care averea dvs. datorează impozite, guvernul federal sau de stat le va colecta dacă activele au trecut sau nu prin probate.
Beneficiarii
Beneficiarii dvs. trebuie să reînregistreze conturile moștenite în nume propriu, indiferent dacă intenționează să le mențină sau să-și distribuie activele în ele. Aceasta implică, de obicei, trimiterea unui exemplar certificat de deces și a unui formular de reînregistrare la agentul de transfer al firmei. Executorul imobilului ar trebui să poată furniza o copie a certificatului de deces, dar beneficiarul poate, de asemenea, să contacteze biroul județean al județului în care a murit beneficiarul pentru informații despre obținerea acestuia.
