Pe măsură ce creați o locuință nouă și începeți să faceți planuri financiare legate de noul dvs. stil de viață, puteți decide să mutați portofoliul de acțiuni la un broker diferit. Există mai multe motive pentru care o mișcare a portofoliului ar avea sens, inclusiv ratele mai mici ale comisionului sau o gamă mai largă de servicii pe care le oferă un broker. Procesul de transfer de brokeri trece printr-un sistem special, iar ocazional sistemul nu funcționează așa cum a fost proiectat. Menținerea unei atenții stricte asupra situației transferului de portofoliu este cea mai bună modalitate de a preveni întârzierile inutile.
Solicitați un formular de inițiere a transferului de la brokerul care va primi portofoliul de acțiuni.
Completați TIF și returnați-l la brokerul de primire. Numele și numărul de securitate socială din TIF trebuie să se potrivească cu înregistrarea contului în care este în prezent deținută portofoliul de acțiuni. Firma de brokeraj va introduce informațiile din formularul de transfer în sistemul Serviciului de transfer al contului de clienți automatizat, operat de National Securities Clearing Corp. Solicitarea de a transfera acțiunile va fi trimisă brokerului curent prin ACATS. Stocurile se transferă electronic către noul broker.
Contactați firma de brokeraj care primește după patru până la cinci zile lucrătoare pentru a verifica starea transferului. În conformitate cu Autoritatea de reglementare a industriei financiare, un transfer ar trebui să dureze aproximativ șase zile lucrătoare pentru a finaliza. După trei zile, orice problemă cu transferul va apărea.
Mențineți legătura cu compania de brokeraj care primește până când transferul este finalizat. Contactați brokerul de expediere dacă vi se notifică orice probleme la sfârșitul expedierii care ar putea stoca transferul.
sfaturi
- Informațiile corecte privind proprietatea și tipul de cont sunt cei mai importanți factori pentru a asigura un transfer fără probleme. Un portofoliu de acțiuni trebuie transferat în același tip de cont, cum ar fi un cont individual sau IRA.
- Nu cumpărați sau nu vindeți acțiuni în cont după ce ați apelat la formularul de solicitare de transfer.
- Puteți consulta compania veche de brokeraj pentru a vă asigura că a primit cererea de transfer.
avertizare
- Unele tipuri de valori mobiliare nu pot fi transferate electronic. Aceste valori mobiliare trebuie fie vândute înainte ca un transfer să fie inițiat sau eventual transferat manual. Titlurile care pot provoca probleme includ investițiile gestionate numai de vechea societate de brokeraj, anumite fonduri mutuale sau de pe piața monetară, parteneriate cu plasament privat, anuități și titluri de valoare în faliment.
