90 milioane de persoane au deținut acțiuni ale fondurilor mutuale în 2011.
Comisia americană pentru valori mobiliare și burse pledează pentru o investiție "nu-pune-toate-ouă-într-o-coș". Această strategie, denumită în mod obișnuit ca diversificare, vă ajută să reduceți riscul de pierdere prin răspândirea riscului pentru mai multe investiții diferite. Aceasta este una din tragerile primare ale fondurilor mutuale de acțiuni. Cu o singură investiție, veți obține un portofoliu de stocuri instantaneu diversificat. Dar, în timp ce diversificarea îți reduce riscul, nu o elimină.
Declinul general
O piață a ursului este marcată de pesimismul general al investitorilor și, de obicei, implică o scădere generală a prețurilor acțiunilor la bord, deși stocurile unor companii ar putea afecta tendința și creșterea prețului. Valoarea activului net al fondului mutual de stoc este determinată în fiecare zi după închiderea pieței. Dacă valoarea totală de piață a acțiunilor din portofoliul fondului dvs. mutual a scăzut, acest declin se va reflecta în valoarea activului net a fondului.
Obiective și strategii de investiții
Fiecare fond mutual este obligat prin lege să precizeze obiectivul investițional în prospectul fondului. Managerul de fonduri este constrâns de acest obiectiv în ceea ce privește tipurile de tranzacții pe care le poate face. Obiectivele și strategiile stabilite de un fond ar putea necesita ca managerul fondului să păstreze un procent specificat din activele fondului investite în acțiuni. Acest lucru ar putea împiedica managerul să deplaseze activele în investiții mai sigure, în numerar sau în numerar, în perioade de declin major.
Fonduri sectoriale
Unele fonduri mutuale investesc în acțiunile companiilor care sunt implicate în anumite sectoare industriale, cum ar fi energia, transportul sau extracția metalelor prețioase. Alții ar putea investi doar în anumite regiuni internaționale. Deși aceste fonduri se pot realiza admirabil atunci când sectorul lor economic înflorește, ele au o flexibilitate redusă pentru a evita pierderile în perioadele de declin economic din acest sector.
Risc vs. recompensă
Nu există nici un fel de investiție în stoc în condiții de siguranță 100, astfel încât nu există un fond de tip 100-safe. Toate investițiile în fonduri mutuale implică un anumit nivel de risc. Dacă există un accident de stoc rău, ați putea pierde unele sau toate investițiile. O regulă pentru investirea fondurilor mutuale este: cu cât este mai mare recompensa, cu atât este mai mare riscul; dar partea inversă nu este întotdeauna adevărată. Un risc mai mare nu înseamnă neapărat o răsplată potențială mai mare. Poți să faci mari riscuri pentru o răsplată foarte mică.
