Beneficiați de rezultate bune de cercetare atunci când gestionați propriul portofoliu de acțiuni.
Pentru fiecare poveste a unui comerciant de o zi, care îl lovește, sunt nenumărate mai multe ale căror experiențe seamănă cu o călătorie în casino pierdute. În timp ce uneori se pare că un pariu de risc pentru a investi în piața de valori, gestionarea propriul portofoliu cu succes este o posibilitate. În primul rând, cercetați și faceți propriile dvs. teme. "Nu ascultați doar guru-ul zilei", avertizează Mike Scanlin, CEO al Born to Sell din Los Altos, California, o companie specializată în a ajuta investitorii individuali să genereze mai multe venituri din portofoliul de acțiuni și din fonduri tranzacționate la bursă - sau ETF-uri, așa cum sunt deseori numite.
Echilibrați și diversificați investițiile
Scanlin avertizează că rămânerea diversificată este esențială. "Nu puneți prea mult - mai mult decât procentul 20 - în orice idee sau sector", avertizează Scanlin. "De asemenea, asigurați-vă că investițiile dvs. nu sunt prea corelate", adaugă el. Certificatul contabil public Ryan S. Himmel, președinte și CEO al BIDaWIZ Inc. din New York, recomandă păstrarea a cel puțin 5% din portofoliul dvs. într-un cont de economii cu randament ridicat sau CD. "Aceasta depinde de vârsta, activele, veniturile, mărimea familiei, toleranța la risc, orizontul de timp și mulți alți factori, dar în general este recomandat să păstrați cel puțin 5% din activele dvs. într-un cont extrem de lichid", explică el.
Menținerea unui fond separat de urgență
Este imperativ ca investitorii să facă diferența între alocarea de numerar în portofoliul lor și fondul de urgență, care ar trebui să fie suficient de numerar pentru a plăti șase luni până la un an de cheltuieli de trai. "Atunci când măriți aceste fonduri, este mai dificil să răspundeți pentru un fond de urgență adecvat, deoarece alocarea de numerar în portofoliul dvs. este probabil să se schimbe odată cu reechilibrarea portofoliului", spune Himmel.
Colectați numerar cu opțiunile de apel
Scanlin declară că echipa sa folosește strategia "apel acoperit", prin care vindeți opțiunile de cumpărare față de acțiunile pe care le dețineți pentru a primi un venit lunar. "Cheia este aceea de a alege companiile stabile, cu cip albastru, de dividende, de mari companii de piață, și apoi să scrie opțiuni de apel împotriva lor", spune el. În experiența sa, această strategie nu numai că a redus volatilitatea portofoliului, dar și-a sporit rentabilitatea.
Calculați alocarea investiției
Himmel spune că practica comună de investiții care urmează este să alocați un procent egal cu 120 minus vârsta dvs. în acțiuni, cu soldul investit în obligațiuni. De exemplu, dacă sunteți în vârstă de 50, practica manualului este să investiți procentul 70 al fondurilor dvs. de pensii în acțiuni și procentul 30 în obligațiuni. Dacă sunteți căsătoriți, atunci vârsta dvs. ar fi medie a ambilor soți. "Acesta este doar un punct de pornire pentru alegerea alocării de investiții. Există alți factori care trebuie luați în considerare, cum ar fi riscurile la creșterea ratelor dobânzilor, inflația și încetinirea creșterii economice ", explică el.
Luați în considerare repercusiunile fiscale
Mulți guru-i de investiții recomandă alocări diferite de active bazate pe orizontul, vârsta și bogăția investitorului, explică Himmel. "Din păcate, rareori auzim despre localizarea activelor, ceea ce este o rușine, deoarece strategia potrivită poate salva investitorii în datorii fiscale actuale și viitoare", spune el. De exemplu, activele care sunt eficiente din punct de vedere fiscal, cu cote reduse de impozitare, ar trebui să fie păstrate în conturi impozabile. Mai puține active eficiente din punct de vedere fiscal, cu cote înalte de impozitare, ar trebui să fie păstrate în conturile impozabile sau impozitate amânate.
